Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm – Cổng bảo hiểm số toàn diện

Wecanadmin  /  Twitter 22.08.2025

1. Những bất cập gặp phải trên website bảo hiểm truyền thống

Khi một khách hàng muốn tìm hiểu hoặc quản lý hợp đồng trên website bảo hiểm hiện nay, họ thường đi qua các bước: 

Tìm quyền lợi & phí bảo hiểm

• Thông tin thường nằm trong file PDF vài chục trang.
• Mở trên điện thoại thì tải chậm, chữ nhỏ, phải phóng to – rất bất tiện.

So sánh gói bảo hiểm

• Không có bảng so sánh trực tiếp trên web.
• Khách hàng phải tải nhiều file khác nhau, rồi tự đối chiếu thủ công.

Đăng ký bảo hiểm online

• Form đăng ký dài, nhiều bước, yêu cầu tải lên giấy tờ.
• Dù điền xong, vẫn cần gọi điện xác nhận với nhân viên.

Tra cứu hợp đồng & phí tái tục

• Website không hiển thị thông tin theo từng cá nhân.
• Khách hàng phải gọi tổng đài để hỏi:
  “Hợp đồng còn hiệu lực bao lâu?”, “Phí kỳ này bao nhiêu?”.

Yêu cầu bồi thường

• Hướng dẫn thường chỉ dưới dạng văn bản khó hiểu.
• Hồ sơ phải gửi qua email hoặc trực tiếp, mất thời gian chờ phản hồi.

Từ lúc tìm hiểu cho đến khi quản lý hợp đồng, khách hàng đều gặp nhiều điểm nghẽn: thao tác phức tạp, mất thời gian, không có cá nhân hóa.

👉 Kết quả là nhiều người bỏ dở quy trình online và quay lại cách truyền thống: đến trực tiếp văn phòng hoặc chờ tổng đài.

2. Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm là gì?

Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm là giải pháp biến website bảo hiểm truyền thống thành Cổng bảo hiểm số toàn diện, nơi AI đóng vai trò trợ lý ảo 24/7.

Khác biệt rõ nhất so với website cũ:

• Hỏi – đáp tự nhiên:
  Khách chỉ cần gõ “Phí bảo hiểm tai nạn cá nhân bao nhiêu?” → Chatbot trả lời ngay, không cần mở PDF.
• So sánh trực quan:
  AI hiển thị bảng so sánh gói sản phẩm rõ ràng, dễ hiểu.
• Đăng ký gọn nhẹ:
  eKYC và thanh toán trực tuyến tích hợp ngay trong hội thoại, không cần xác nhận thủ công.
• Tra cứu hợp đồng cá nhân hóa:
  AI nhớ hồ sơ từng khách hàng, hiển thị thông tin hợp đồng, ngày hết hạn, số tiền đóng.
• Bồi thường minh bạch:
  AI hướng dẫn từng bước, nhận hồ sơ trực tuyến và cập nhật tiến độ ngay trong chat.

Từ một website bảo hiểm chỉ “cung cấp thông tin”, giờ đây doanh nghiệp có một kênh tương tác thông minh, đồng hành cùng khách hàng trong toàn bộ hành trình bảo hiểm.

3. Trải nghiệm khách hàng trên Website AI cho công ty Bảo hiểm

Chị Lan – một khách hàng trẻ, lần đầu tìm mua bảo hiểm sức khỏe cho gia đình. Khi truy cập vào website bảo hiểm truyền thống, chị bắt đầu bằng việc tải file PDF gần 40 trang để đọc quyền lợi.  Sau vài phút, chị thấy rối mắt vì toàn chữ và bảng biểu khó nhìn trên màn hình điện thoại.

Muốn hiểu rõ hơn, chị gọi tổng đài, nhưng phải chờ gần 15 phút mới được kết nối. Cuộc gọi diễn ra vội vã, nhân viên đọc thông tin nhanh, chị vừa ghi chép vừa lo mình bỏ sót. Sau gần nửa tiếng, chị vẫn chưa thật sự hiểu gói nào phù hợp, đành để sang hôm khác tính tiếp.

Một tuần sau, bạn bè giới thiệu chị vào thử Website AI bảo hiểm mới. Ngay khi truy cập, một chatbot hiện ra, chào hỏi thân thiện:

“Chị muốn tìm gói bảo hiểm nào hôm nay?”.

Chị Lan gõ:

“Bảo hiểm sức khỏe cho 2 vợ chồng và 1 bé nhỏ”.

Chỉ vài giây, hệ thống hiển thị bảng so sánh 2 gói sản phẩm rõ ràng, kèm mức phí minh bạch. Không cần phải đọc tài liệu dài dòng, chị Lan có thể nhìn ngay điểm khác biệt và chọn lựa dễ dàng.

Chị quyết định chọn gói nâng cao. Chatbot dẫn chị vào quy trình eKYC, yêu cầu chụp CCCD và xác nhận thông tin. Tất cả được thực hiện ngay trong cửa sổ chat, không cần mở thêm tab hay chờ email xác nhận. Sau cùng, chị bấm thanh toán trực tuyến, và chỉ trong vòng 5 phút, hợp đồng đã được kích hoạt.

Điều khiến chị bất ngờ là vài ngày sau, chatbot tự động nhắn nhắc nhở:

“Hợp đồng bảo hiểm của chị đã có hiệu lực. Chị có muốn xem hướng dẫn quyền lợi chi tiết không?”.

Lần đầu tiên, chị cảm thấy một dịch vụ bảo hiểm đơn giản – rõ ràng – được quan tâm tận tình như vậy.

Cảm nhận của chị Lan đã thay đổi hoàn toàn:

• Từ mệt mỏi → nhẹ nhàng: không còn mất hàng giờ đọc PDF hay chờ tổng đài.
• Từ mơ hồ → tin tưởng: thông tin minh bạch, hiển thị trực tiếp.
• Từ xa cách → được đồng hành: AI giống như một tư vấn viên riêng, luôn có mặt 24/7.

Đây chính là trải nghiệm khác biệt mà Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm mang lại. Không chỉ rút ngắn quy trình, mà còn nâng cao sự hài lòng của khách hàng với doanh nghiệp bảo hiểm.

4. Lợi ích Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm

Với khách hàng

• Truy cập thông tin minh bạch, dễ hiểu.
• Chủ động quản lý hợp đồng, quyền lợi, phí tái tục.
• Được hỗ trợ 24/7, cá nhân hóa theo nhu cầu riêng.

Với nhân viên tư vấn

• Giảm tải khối lượng câu hỏi lặp lại.
• Tập trung vào khách hàng tiềm năng, giao dịch giá trị cao.
• Có dữ liệu khách hàng đầy đủ để tư vấn hiệu quả hơn.

Với doanh nghiệp bảo hiểm

• Tối ưu chi phí vận hành call center & dịch vụ khách hàng.
• Tăng tỷ lệ tái tục, cross-sell và mở rộng sản phẩm.
• Nâng cao trải nghiệm khách hàng, uy tín thương hiệu.

Với toàn ngành bảo hiểm

• Chuẩn hóa dữ liệu số, dễ dàng kết nối liên thông.
• Thúc đẩy chuyển đổi số theo định hướng thị trường tài chính – bảo hiểm 2025.

👉 Website AI không chỉ giúp doanh nghiệp bảo hiểm chăm sóc khách hàng tốt hơn, mà còn tạo ra lợi thế cạnh tranh dài hạn trong kỷ nguyên số.

5. Nếu không triển khai Website AI, công ty Bảo hiểm sẽ mất gì?

Mất khách hàng ngay từ khâu tìm kiếm online

Ở Việt Nam, phần lớn khách hàng sẽ tìm trên Google trước khi gọi tổng đài. Nếu website chỉ có file PDF, không có chatbot hỗ trợ, họ sẽ thoát trang sau vài phút.

Trong khi đó, nhiều công ty bảo hiểm quốc tế như Prudential, AIA, Manulife, FWD đã cung cấp cổng thông tin số hiện đại:

• So sánh gói bảo hiểm ngay trên web.
• Đăng ký online chỉ với vài thao tác.

👉 Doanh nghiệp bảo hiểm Việt sẽ mất khách ngay từ điểm chạm đầu tiên.

Mất doanh thu tái tục & bán thêm sản phẩm

Phần lớn khách hàng thường quên lịch đóng phí bảo hiểm. Doanh nghiệp phải duy trì đội ngũ tổng đài và nhân viên chăm sóc để gọi điện, gửi email, nhắn tin thủ công. 

→ Giờ đây, AI sẽ tự động nhắc khách hàng 

Ngoài ra, website truyền thống không có tính cá nhân hóa. Khách hàng chỉ biết đến gói cơ bản mà không được gợi ý các sản phẩm bổ sung như:

• Bảo hiểm sức khỏe mở rộng.
• Bảo hiểm tai nạn cá nhân.
• Gói hưu trí, tích lũy dài hạn.

👉 Doanh nghiệp vừa mất nhiều chi phí nhân sự, vừa mất cơ hội tăng trưởng doanh thu từ cross-sell và up-sell một cách tự động.

Mất dữ liệu số hóa khách hàng

Website cũ chỉ lưu lại những form đăng ký rời rạc. Doanh nghiệp không nắm được hành vi thực tế của khách hàng, như:

• Họ quan tâm đến sản phẩm nào nhiều nhất?
• Bỏ dở ở bước nào trong hành trình mua?
• Vì sao tỷ lệ đăng ký online lại thấp?

Trong khi đó, các đối thủ có hệ thống AI sẽ thu thập và phân tích toàn bộ dữ liệu để:

• Tối ưu quy trình bán hàng.
• Cá nhân hóa trải nghiệm chăm sóc.
• Chủ động gợi ý sản phẩm phù hợp.

👉 Không có dữ liệu số, doanh nghiệp Việt thiếu insight để cạnh tranh, ra quyết định quản trị cũng chỉ dựa vào cảm tính.

Mất lợi thế cạnh tranh

Thị trường bảo hiểm Việt hiện có hơn 40 công ty. Trong đó, các “ông lớn” quốc tế không ngừng đẩy mạnh nền tảng số:

• Ứng dụng mobile thân thiện.
• Chatbot 24/7.
• Dịch vụ online liền mạch từ mua → quản lý → bồi thường.

Trong khi đó, nhóm Gen Z và Millennials (chiếm gần 60% dân số) vốn quen trải nghiệm số → họ sẽ chọn dịch vụ nhanh, tiện, minh bạch hơn từ đối thủ.

👉 Chậm số hóa đồng nghĩa với nhường thị phần cho công ty ngoại.

Mất sự hài lòng của khách hàng về thương hiệu

Khách hàng gọi hotline phải chờ 15–20 phút, hoặc loay hoay mãi trong file PDF mà không tìm thấy thông tin cần.

Họ sẽ nhanh chóng đánh giá: “Công ty này chậm, không chuyên nghiệp” so với đối thủ đã triển khai website Bảo hiểm chuẩn AI. 

👉 Sự hài lòng khách hàng giảm xuống, đồng nghĩa với việc khách sẽ hạn chế hoặc không quay lại website của bạn.

6. Quy trình 9 bước Thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm 

Wecan Group triển khai thiết kế website cho công ty Bảo hiểm với 9 bước chuyên nghiệp. Hệ thống website AI được tích hợp chặt chẽ với hệ thống bảo hiểm nội bộ và tối ưu liên tục sau khi vận hành.

Bước 1: Xác định mục tiêu kinh doanh

Doanh nghiệp bảo hiểm cần rõ ràng: không chỉ làm web mới cho “đẹp”, mà để tạo doanh thu thực tế.

• Giảm 30% cuộc gọi về tra cứu quyền lợi, phí, hợp đồng.
• Tăng ít nhất 20% tỷ lệ tái tục online (khách tự động đóng phí qua web).
• Tăng doanh số từ cross-sell (ví dụ khách đã mua nhân thọ → AI gợi ý thêm gói sức khỏe)

Bước 2: Phân tích chân dung khách hàng bảo hiểm tại Việt Nam

• Khách hàng lớn tuổi (40–60):
  Thường mua nhân thọ, ít rành công nghệ, cần giao diện cực kỳ đơn giản, chữ lớn, hỗ trợ bằng giọng nói.
• Khách hàng trẻ (25–35, Gen Z & Millennials):
  Chiếm tỉ trọng lớn, ưa thao tác nhanh, thường so sánh gói online trước khi gặp tư vấn viên.
• Khách hàng doanh nghiệp:
  Quan tâm bảo hiểm nhóm, yêu cầu báo cáo hợp đồng rõ ràng.

Việc thiết kế Website AI cho công ty phải cá nhân hóa theo từng phân khúc.

Bước 3: Thiết kế hành trình hội thoại AI theo nghiệp vụ bảo hiểm

Một khách hàng bảo hiểm không chỉ “hỏi rồi mua”, mà đi theo chu kỳ:

• Khám phá: tìm hiểu quyền lợi, biểu phí.
• Đăng ký: điền thông tin, eKYC, thanh toán.
• Quản lý hợp đồng: tra cứu phí, thời hạn, quyền lợi còn lại.
• Bồi thường: gửi hồ sơ, theo dõi tiến độ.
• Tái tục: nhận nhắc nhở, thanh toán online.

Website bảo hiểm chuẩn AI phải mô phỏng toàn bộ quy trình này trong một khung chat duy nhất.

Bước 4: Lựa chọn nền tảng AI bảo hiểm phù hợp

Việc chọn nền tảng AI không chỉ là “mua chatbot”, mà là lựa chọn AI engine có thể đáp ứng đặc thù ngành bảo hiểm. Doanh nghiệp cần cân nhắc theo 3 trụ cột:

Natural Language Processing (NLP) chuyên sâu ngành bảo hiểm

• Nền tảng phải có khả năng Vietnamese NLP mạnh, xử lý cả câu hỏi tự nhiên (“Tôi còn nợ phí bao nhiêu?”)
• Domain-specific terminology như quyền lợi nằm viện, phí tái tục, hợp đồng nhóm.
• Cần hỗ trợ contextual understanding (hiểu theo ngữ cảnh), tránh trả lời chung chung.

Compliance & Data Governance

• Phải tuân thủ chuẩn quy định của Bộ Tài chính, Cục Quản lý Giám sát Bảo hiểm.
• Hỗ trợ Data Residency (lưu trữ dữ liệu trong nước), Data Encryption và Access Control để phù hợp với Nghị định 13/2023 về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Omnichannel & System Integration

• Nền tảng phải có API-first architecture, dễ dàng tích hợp với CRM, Core Insurance System, Payment Gateway, Claim Management.
• Hỗ trợ triển khai omnichannel: website, mobile app, Zalo OA, voicebot call center → tạo trải nghiệm liền mạch cho khách hàng.
• Có khả năng scalability để mở rộng khi số lượng khách hàng tăng.

Đây là phần “lõi công nghệ” để AI vận hành đúng chuẩn và phù hợp với thị trường Việt Nam.

Bước 5: Tích hợp hệ thống backend thực tế ngành bảo hiểm

Một Website AI sẽ không tạo ra giá trị nếu không kết nối chặt chẽ với hệ thống lõi của doanh nghiệp.

Các tích hợp quan trọng gồm:

• CRM & Data Warehouse: quản lý thông tin khách hàng, lịch sử giao dịch, hành vi tương tác.
• Core Insurance System (hệ thống hợp đồng): tình trạng hợp đồng, quyền lợi, thời hạn, phí tái tục.
• eKYC & Quản lý hồ sơ: xác minh khách hàng nhanh chóng, thay thế quy trình giấy tờ rườm rà.
• Thanh toán: Napas, Momo, ZaloPay, VNPay), Visa,…
• Claim Management System (hệ thống Bồi thường): tiếp nhận yêu cầu bồi thường, theo dõi tiến độ xử lý, cập nhật trạng thái hồ sơ.
• Cổng kết nối đối tác & cơ quan quản lý: bệnh viện, phòng khám, Cục Quản lý Giám sát Bảo hiểm.

👉 Nhờ tích hợp đầy đủ, khách hàng có thể hỏi:

• “Hợp đồng của tôi còn hạn bao lâu?”
  → AI truy dữ liệu core contract để trả lời chính xác.
• “Tôi đã nộp hồ sơ bồi thường chưa?”
  → AI tra cứu hệ thống claim và phản hồi ngay.
• “Tôi muốn đóng phí kỳ này”
  → AI gợi chọn thanh toán qua ví điện tử hoặc auto-debit.

Bước 6: Huấn luyện AI bằng dữ liệu bảo hiểm nội bộ

AI không thể thông minh nếu chỉ học dữ liệu chung chung. Nó phải được huấn luyện từ chính kho dữ liệu của công ty:

• Quy tắc & điều khoản hợp đồng từng gói.
• Bảng quyền lợi, biểu phí.
• Câu hỏi thường gặp (FAQ) mà khách hay gọi hotline.
• Quy trình bồi thường thực tế.

👉 AI sau huấn luyện sẽ nói “chuẩn giọng thương hiệu”, đúng chính sách công ty, không lệch luật.

Bước 7: Thiết kế giao diện mobile-first (theo thói quen khách Việt)

Tại Việt Nam, hơn 80% khách hàng bảo hiểm truy cập bằng smartphone. Vì vậy, thiết kế giao diện cần theo hướng mobile-first, thay vì “làm cho desktop trước rồi thu nhỏ màn hình”.

Nguyên tắc mobile-first cho Website AI bảo hiểm:

• UI tối giản: chỉ giữ những thành phần cốt lõi trên màn hình nhỏ (mua bảo hiểm, tra cứu hợp đồng, đóng phí, yêu cầu bồi thường).
• UX tối ưu: số thao tác từ lúc khách tìm thông tin đến khi hoàn tất giao dịch không quá 3–4 bước.
• Readable design: font chữ lớn, tương phản cao → dễ đọc với nhóm khách hàng trung niên.
• Conversational UI: khung chat hiển thị mượt, có quick-action (CTA buttons) để khách chọn nhanh mà không cần gõ.
• Voice-enabled: tích hợp giọng nói, phục vụ khách lớn tuổi ít quen thao tác trên bàn phím.

👉 Thiết kế mobile-first giúp khách hàng Việt thao tác nhanh, dễ dùng, ít bỏ dở, đồng thời làm tăng tỷ lệ mua và tái tục hợp đồng ngay trên điện thoại.

Bước 8. Kiểm thử & tối ưu với khách hàng thật

Không chỉ test kỹ thuật, mà phải test với khách hàng thực tế:

• Đo tốc độ phản hồi của AI.
• Tỷ lệ khách hoàn tất mua bảo hiểm online.
• Mức độ hài lòng (CSAT).

👉 Dùng dữ liệu test để tinh chỉnh kịch bản AI, cải thiện liên tục.

Bước 9. Triển khai chính thức

Sau khi hoàn tất thử nghiệm, doanh nghiệp tiến hành triển khai chính thức trên toàn hệ thống, đồng thời theo dõi chặt chẽ các chỉ số vận hành để đảm bảo hiệu quả và duy trì cải tiến liên tục.

Wecan Group – Công ty triển khai Website AI cho công ty Bảo hiểm

Wecan Group là công ty thiết kế website bảo hiểm cho các doanh nghiệp lớn như Bảo Minh, PJICO. Vì vậy, Wecan Group am hiểu hành vi khách hàng bảo hiểm Việt Nam.

Wecan Group mang đến giải pháp thiết kế website AI cho công ty Bảo hiểm với năng lực toàn diện:

• Smart Insurance Integration
  Kết nối sâu với CRM, hệ thống hợp đồng, eKYC, thanh toán, quản lý bồi thường.
  → AI phản hồi bằng dữ liệu thật, không phải kịch bản.
• AI Insurance Assistant 24/7
  Chatbot tiếng Việt tự nhiên, hiểu cách nói đời thường.
  → Giải đáp quyền lợi, nhắc phí, hướng dẫn bồi thường ngay trong hội thoại.
• Personalized Policy Journey
  Mỗi khách hàng có hành trình riêng: từ mua → quản lý hợp đồng → tái tục.
  → Tăng tỷ lệ tái tục & cross-sell.
• End-to-End Implementation
  Từ tư vấn chiến lược → thiết kế hành trình → tích hợp hệ thống → huấn luyện AI → vận hành.
  → Doanh nghiệp nhận trọn gói một cổng bảo hiểm số hoàn chỉnh.

📞 Liên hệ 098.44.66.909 (Mr. Nam) để được tư vấn miễn phí thiết kế Website AI cho công ty Bảo hiểm – Cổng bảo hiểm số toàn diện.