So sánh Chatbot truyền thống và Chatbot AI Chứng khoán

Wecanadmin  /  Twitter 27.10.2025

1. Chatbot truyền thống là gì?

Chatbot truyền thống là hệ thống trả lời tự động theo kịch bản được lập sẵn, hoạt động dựa trên từ khóa và quy tắc cố định.

• Trả lời nhanh các câu hỏi phổ biến
• Dẫn dắt bằng các lựa chọn định sẵn

2. Hạn chế của chatbot chứng khoán truyền thống

Chatbot kịch bản cũ chỉ trả lời theo nội dung đã định sẵn, nên không đáp ứng được nhu cầu tư vấn và giao dịch trong bối cảnh thị trường liên tục thay đổi.

• Không hiểu ngữ cảnh câu hỏi.
• Không truy xuất dữ liệu real-time (giá, danh mục…)
• Không cá nhân hóa theo từng khách hàng.
• Không xử lý yêu cầu liên quan đến giao dịch.
• Không ghi nhớ hội thoại trước đó trên các kênh.

3. Chatbot AI Chứng khoán là gì?

Là trợ lý số tương tác trực tiếp với nhà đầu tư, giúp hỗ trợ giao dịch và tư vấn ngay trong chính cuộc trò chuyện.

• Hiểu mục đích và nội dung câu hỏi
• Giao tiếp tự nhiên như chuyên viên tư vấn
• Điều chỉnh phản hồi theo dữ liệu từng nhà đầu tư

4. Ưu điểm Chatbot AI Chứng khoán

Nếu chatbot truyền thống chỉ trả lời câu hỏi, thì Chatbot AI giải quyết tận gốc các nút thắt gây mất giao dịch:

Hiểu ngữ cảnh để không trả lời sai ý khách

• Tránh cảm giác “không hiểu tôi đang nói gì”.
• Nhà đầu tư tin tưởng & tiếp tục tương tác.

Hỗ trợ mở tài khoản cho khách mới ngay trong khung chat

• Nhận đủ thông tin định danh
• Hướng dẫn từng bước như chuyên viên thật

Truy xuất dữ liệu real-time từ hệ thống giao dịch

• Không cần đổi kênh để kiểm tra giá, room margin, danh mục.
• Giữ cảm xúc giao dịch đang “nóng”.

Cá nhân hóa theo từng tài khoản

• Hiển thị đúng thông tin của đúng nhà đầu tư.
• Mỗi phản hồi = gợi ý phù hợp hơn với khẩu vị rủi ro.

Cảnh báo biến động theo nhu cầu từng người

• Giá chạm ngưỡng, margin thay đổi, tin tức ảnh hưởng cổ phiếu
• Giúp nhà đầu tư không bị bỏ lỡ thời điểm quan trọng

Ghi nhớ xuyên suốt đa kênh

• Đang hỏi trên App → sang Website vẫn tiếp tục được
• Trải nghiệm thống nhất, không bị “vỡ hành trình”

5. Ứng dụng Mascot động giúp thương hiệu dễ tiếp cận hơn

Nhà đầu tư ngày nay không chỉ cần thông tin. Họ muốn nói chuyện với một người bạn hiểu mình, chứ không phải một hộp thoại vô cảm.

Chatbot truyền thống

• Không có nhân vật đại diện
• Giọng điệu khô – chỉ trả lời theo script
• Không tạo cảm xúc hay sự tin tưởng

→ Dễ bị lãng quên ngay sau cuộc hội thoại

Chatbot AI Chứng khoán

• Mascot AI đại diện thương hiệu
• Biểu cảm – cử chỉ tự nhiên
• Tùy theo cảm xúc người dùng mà điều chỉnh cách nói
• Chủ động gợi mở câu hỏi và hỗ trợ thao tác

→ Gần gũi hơn, tăng tương tác & ghi nhớ thương hiệu lâu dài

6. Trải nghiệm hội thoại mang bản sắc thương hiệu CTCK

Một trải nghiệm nhất quán từ nhận diện đến lời nói, giúp nhà đầu tư tin tưởng ngay trong từng tin nhắn.

• Giao diện chat được thiết kế chuẩn nhận diện CTCK
• Giọng điệu tư vấn đúng phong cách: chuyên nghiệp – thân thiện – hiện đại

💬 Ví dụ hội thoại – Nhà đầu tư F0 & AI MBS

Nhà đầu tư:

• HPG hôm nay room margin còn không? Mức phí thế nào?

MBS AI:

• “Chào bạn 👋
• Mã HPG hiện còn room margin tại MBS.
  – Tỷ lệ: 50%
  – Lãi suất: ~12,5%/năm, tính theo ngày thực tế.
• Bạn có muốn MBS hỗ trợ thêm không?”

Nhà đầu tư:

• Xem giúp mình lãi/lỗ danh mục hiện tại được không?

MBS AI:

• “Mình đã kiểm tra ✅ Danh mục của bạn đang lãi 8,2%.
• Mã HPG đang tăng, bạn có muốn mình thiết lập cảnh báo giá > 30.000đ không?”

Chatbot AI Chứng khoán không chỉ trả lời ➜ mà giúp nhà đầu tư hành động ngay: xem lãi/lỗ, kiểm tra margin, đặt lệnh, cảnh báo giá. Trải nghiệm tư vấn tài chính nhanh – chính xác – đáng tin, ngay trong khung chat theo đúng bản sắc MBS.

7. Lợi ích tiềm năng triển khai chatbot AI chứng khoán

• Tăng kỳ vọng 25–30% giao dịch từ tài khoản mới.
• Giảm kỳ vọng 60–70% lượng yêu cầu lặp lại đến tổng đài.
• Rút ngắn thời gian hỗ trợ từ phút xuống giây.
• Tăng tỷ lệ quay lại của nhà đầu tư trẻ và tiềm năng.

Đây là những ảnh hưởng trực tiếp lên lợi nhuận và thị phần CTCK

Wecan Group – Giải pháp Chatbot AI cho Công ty Chứng khoán

Wecan Group là đơn vị tiên phong tại Việt Nam phát triển Chatbot AI chuyên biệt cho ngành chứng khoán chuyển đổi sang nền tảng hội thoại thông minh (Conversational Trading Platform). 

Wecan Group sở hữu năng lực toàn diện:

• Hiểu sâu nghiệp vụ tài chính & chứng khoán.
• Đã triển khai website cho nhiều CTCK lớn.
• Phát triển AI hội thoại cho các tổ chức tài chính, chứng khoán.

Giải pháp của Wecan không chỉ là chatbot CSKH, mà là trợ lý đầu tư ảo thông minh – nơi dữ liệu, giao dịch và trải nghiệm khách hàng được kết nối thống nhất trong cùng một hệ sinh thái.

Conversational Trading Platform

• Kết nối Core Trading, CRM, eKYC, App giao dịch, Call Center, Website, Zalo, Facebook.
• Xử lý real-time: mở tài khoản, xác nhận lệnh, tra cứu danh mục, báo cáo lãi/lỗ.
• Hợp nhất dữ liệu đa kênh, lưu toàn bộ lịch sử hội thoại.
• Bảo mật 2 lớp (2FA), tuân thủ chuẩn của Ủy ban Chứng khoán.

AI Assistant for Securities

• Chatbot tiếng Việt hiểu ngôn ngữ tài chính – chứng khoán.
• Tư vấn IPO, margin, cổ tức, biểu phí từng tài khoản.
• Hỗ trợ chatbot và voicebot đa kênh, phản hồi 24/7.
• Tra cứu nhanh giá cổ phiếu, room ngoại, báo cáo ngành.

Personalized Investment Journey

• Ghi nhớ hồ sơ và lịch sử giao dịch từng khách hàng.
• Gợi ý danh mục phù hợp khẩu vị rủi ro.
• Tự động gửi báo cáo lãi/lỗ, cổ tức, cảnh báo biến động.
• Phân tích hội thoại để dự đoán nhu cầu đầu tư.
• Mỗi khách hàng đều có “trợ lý cá nhân” hiểu rõ hành vi và mục tiêu đầu tư.

Brand-Aligned Chatbot Design

• Thiết kế đồng bộ nhận diện thương hiệu: màu, giọng, giao diện.
• Tích hợp mascot hoặc nhân vật đại diện.
• Tùy chỉnh phong cách phản hồi: chuyên nghiệp, thân thiện, trẻ trung.
• Chatbot phản ánh tính cách thương hiệu trong từng cuộc hội thoại.

AI Personality & Emotion

• Huấn luyện theo phong cách thương hiệu (AI Persona).
• Nhận biết cảm xúc người dùng và phản ứng phù hợp.
• Giao tiếp tự nhiên, chính xác, ổn định như nhân viên thật.

End-to-End Implementation

Wecan cung cấp giải pháp trọn gói:

• Khảo sát & phân tích quy trình CSKH.
• Thiết kế hành trình hội thoại theo nghiệp vụ chứng khoán.
• Huấn luyện AI với dữ liệu thực tế ngành.
• Kết nối Core Trading, CRM, App, tổng đài.
• Kiểm thử, bàn giao, đào tạo vận hành.

📞 Liên hệ 098.44.66.909 (Mr. Nam) để được tư vấn giải pháp Chatbot Ngân hàng chuyên biệt.