Thiết kế Website AI cho công ty chứng khoán – Cổng thông tin chứng khoán thông minh

Wecanadmin  /  Twitter 19.08.2025

1. Những bất cập trong trải nghiệm nhà đầu tư hiện nay

Hiện nay, hầu hết công ty chứng khoán có đến vài website khác nhau: nào là website thương hiệu, website giao dịch, website phân tích, rồi cả microsite tuyển dụng…

Vấn đề là nhà đầu tư phải bấm qua quá nhiều trang, tải file PDF, hoặc tốn công gọi tổng đài để hỏi cho nhanh.

Kết quả là:

• Nhà đầu tư dễ nản vì khó tìm đúng thông tin mình cần.
• Call center và đội ngũ chăm sóc khách hàng thường quá tải vào giờ cao điểm.
• Trải nghiệm nhìn chung bị ngắt quãng, thiếu tính cá nhân hóa.

2. Cổng thông tin chứng khoán thông minh là gì?

Cổng thông tin chứng khoán thông minh (AI Securities Portal) do Wecan Group phát triển là một mô hình nâng cấp toàn diện so với website chứng khoán truyền thống.

Điểm khác biệt nằm ở việc AI được đặt làm trung tâm trải nghiệm, cho phép nhà đầu tư tương tác và xử lý hầu hết nhu cầu ngay trong một giao diện duy nhất.

Chatbot AI làm hạt nhân

Thay vì để người dùng tự tìm kiếm trong hàng loạt trang con, hệ thống cho phép nhà đầu tư đặt câu hỏi trực tiếp bằng ngôn ngữ tự nhiên. AI sẽ phản hồi ngay, chính xác và bám sát dữ liệu đã được kiểm chứng.

Điều hướng toàn bộ trong hộp thoại

Tất cả thao tác – từ mở tài khoản, tra cứu báo cáo, cập nhật dữ liệu thị trường đến đọc phân tích khuyến nghị – đều có thể thực hiện trong khung chat. Nhà đầu tư không cần rời khỏi portal, giúp giảm gián đoạn trải nghiệm.

Cá nhân hóa trải nghiệm người dùng

AI có khả năng ghi nhớ lịch sử tương tác và hồ sơ đầu tư, từ đó đưa ra gợi ý phù hợp với khẩu vị rủi ro và mối quan tâm của từng nhà đầu tư. Điều này tạo ra mức độ cá nhân hóa vượt xa so với cổng thông tin truyền thống.

Trợ lý số hoạt động 24/7

Không bị giới hạn bởi giờ làm việc của tổng đài, AI đóng vai trò như trợ lý số thường trực, sẵn sàng hỗ trợ mọi lúc, giúp công ty chứng khoán tăng hiệu quả phục vụ và tối ưu chi phí vận hành.

👉 Với cách tiếp cận này, portal không chỉ là nơi cung cấp dữ liệu, mà trở thành hệ thống tương tác thông minh, giữ vai trò như “trợ lý số” gắn bó lâu dài với nhà đầu tư.

3. Lợi ích của Cổng thông tin chứng khoán thông minh

Đối với nhà đầu tư

• Tiếp cận thông tin nhanh chóng, không cần tải file PDF hay tra cứu nhiều trang, mọi câu trả lời có ngay trong hộp thoại.
• Trải nghiệm liền mạch từ tra cứu, phân tích đến mở tài khoản và giao dịch, tất cả trong một giao diện.
• Cá nhân hóa theo nhu cầu, nhà đầu tư nhận được thông tin và gợi ý phù hợp với Danh mục đầu tư của mình.
• Mọi thắc mắc đều được giải đáp tức thì 24/7.

Đối với công ty chứng khoán

• Tối ưu chi phí vận hành: AI xử lý phần lớn các yêu cầu thường gặp, giảm tải cho call center và đội ngũ hỗ trợ.
• Tăng tỷ lệ chuyển đổi: AI có khả năng điều hướng trực tiếp đến các hành động quan trọng như mở tài khoản, nạp tiền, đặt lệnh.
• Giữ chân khách hàng: trải nghiệm được cá nhân hóa và chăm sóc liên tục giúp nhà đầu tư gắn bó hơn.
• Khẳng định vị thế công nghệ: doanh nghiệp chứng khoán tiên phong ứng dụng AI tạo khác biệt rõ rệt so với đối thủ.

4. Trải nghiệm của một nhà đầu tư mới trên Cổng thông tin chứng khoán thông minh

Khi một nhà đầu tư truy cập website chứng khoán, nhu cầu thường rất cơ bản như:

• Xem báo cáo tài chính của doanh nghiệp mình quan tâm.
• Tra cứu biểu phí giao dịch, lãi suất margin, chi phí lưu ký.
• Tìm hiểu cách mở tài khoản trực tuyến, nộp tiền, rút tiền.
• Học cách đặt lệnh mua bán ngay trên nền tảng.

Ở các portal truyền thống, họ phải bấm qua nhiều menu, tải file PDF nặng, hoặc phải gọi tổng đài để hỏi. Trải nghiệm bị ngắt quãng, những hành động trên sẽ tốn nhiều thời gian.

Với Cổng thông tin chứng khoán thông minh (AI Securities Portal), hành trình đó trở nên liền mạch và tự nhiên hơn rất nhiều:

Tìm báo cáo tài chính nhanh chóng

Ngay khi mở website, chatbot chào hỏi: “Chào anh, anh muốn xem mã cổ phiếu nào hôm nay?”
→ Nhà đầu tư gõ: “HPG báo cáo tài chính quý 2”.
→ AI trả lời ngay trong hộp thoại, kèm số liệu và biểu đồ, có nút tải PDF đầy đủ.

Tra cứu biểu phí và dịch vụ tức thì

Nhà đầu tư hỏi: “Phí giao dịch và lãi suất margin hiện tại là bao nhiêu?”
→ Chatbot phản hồi rõ ràng, không cần lục tìm bảng phí.

Mở tài khoản trực tuyến dễ dàng

Nhà đầu tư nhắn: “Tôi muốn mở tài khoản”.
→ AI dẫn thẳng đến form đăng ký, kèm hướng dẫn chi tiết ngay trong khung chat.

Đặt lệnh giao dịch ngay trong hội thoại

Nhà đầu tư gõ: “Mua 1.000 cổ phiếu HPG”,
→ Chatbot tự động dẫn đến màn hình đặt lệnh, điền sẵn thông tin, chỉ cần xác nhận.

Cá nhân hóa trải nghiệm

Ngày hôm sau, khi quay lại, chatbot chủ động nhắc:
“HPG hôm nay tăng 2,5%. Anh có muốn xem phân tích kỹ thuật mới nhất không?”

Từ những nhu cầu cơ bản nhất, nhà đầu tư mới đã có thể trải nghiệm trọn vẹn hành trình đầu tư chỉ bằng cách trò chuyện với chatbot. Cổng thông tin chứng khoán không còn là “nơi chứa dữ liệu” mà đã trở thành trợ lý số đồng hành, dẫn dắt từng bước ngay từ ngày đầu tiên.

5. Thiết kế website AI cho công ty chứng khoán là gì?

Thiết kế website AI cho công ty chứng khoán là quá trình tích hợp trí tuệ nhân tạo (AI) vào cổng thông tin chứng khoán (Securities Portal) nhằm biến website từ một nền tảng hiển thị dữ liệu tĩnh thành một kênh tương tác thông minh.

Trọng tâm của mô hình này là AI Virtual Assistant (trợ lý ảo chứng khoán), cho phép:

• Natural Language Query (NLQ): nhà đầu tư đặt câu hỏi bằng ngôn ngữ tự nhiên → hệ thống trả lời tức thì.
• End-to-End Navigation: toàn bộ hành trình (tra cứu báo cáo, xem biểu phí, mở tài khoản, đặt lệnh) được xử lý ngay trong giao diện hội thoại.
• Personalization Engine: AI phân tích hồ sơ đầu tư, hành vi giao dịch để cung cấp thông tin, khuyến nghị, và sản phẩm tài chính phù hợp.
• 24/7 Conversational Service: hỗ trợ liên tục mà không phụ thuộc vào giờ làm việc của call center.

Về bản chất, thiết kế website AI là việc chuyển đổi portal:

• Từ Website Thông tin (Information Portal) → sang Website Tương tác (Interactive Portal).
• Từ việc hiển thị dữ liệu → sang việc điều phối dữ liệu, nghiệp vụ và trải nghiệm người dùng.
• Gắn chặt với KPI kinh doanh: tăng tỷ lệ mở tài khoản, giảm tải call center, nâng cao trải nghiệm khách hàng (CX) và tỷ lệ giữ chân (Retention Rate).

6. Quy trình 9 bước thiết kế Website AI cho Công ty chứng khoán

Để một Website AI thực sự trở thành “trợ lý số cho nhà đầu tư 24/7”, Wecan Group triển khai theo lộ trình 9 bước rõ ràng và chuyên biệt cho ngành chứng khoán.

Bước 1. Xác định mục tiêu kinh doanh

• Không chỉ đặt mục tiêu “tăng số lượng tài khoản mở mới”.
• Phân tích toàn bộ funnel: lượng truy cập portal, số tài khoản mở mới, tỷ lệ giao dịch online, tỷ lệ giữ chân nhà đầu tư.
• Đặt KPI cụ thể: tăng conversion mở tài khoản, giảm tải call center, nâng tỷ lệ giao dịch online, cải thiện NPS/CSAT.

Bước 2. Hiểu rõ chân dung nhà đầu tư

• AI hiệu quả khi hiểu rõ đối tượng phục vụ.
• Phân tích persona: nhà đầu tư F0 cần hướng dẫn cơ bản, nhà đầu tư lâu năm quan tâm đến dữ liệu phân tích, khách hàng tổ chức cần báo cáo chuyên sâu.
• Ví dụ: Nhà đầu tư trẻ ưu tiên trải nghiệm mobile-first, nhà đầu tư lớn tuổi cần giao diện đơn giản, dễ thao tác.

Bước 3. Phân tích hành trình đầu tư

• Mapping customer journey từ:
  Tìm hiểu → mở tài khoản → nạp tiền → đặt lệnh → tra cứu báo cáo → chăm sóc sau giao dịch.
• Xác định “điểm nghẽn”: khó tìm biểu phí, mất thời gian tải báo cáo, call center quá tải.
• Từ đó thiết kế trải nghiệm liền mạch.

Bước 4. Lựa chọn nền tảng AI phù hợp

• Không dùng chatbot kịch bản cứng nhắc.
• Ứng dụng AI NLP (Natural Language Processing) để hiểu câu hỏi tự nhiên:
  “HPG lãi quý 3 bao nhiêu?” – “Phí margin hiện tại thế nào?”
• Huấn luyện để AI “tư vấn đầu tư” đúng ngữ cảnh thay vì chỉ trả lời chung chung.

Bước 5. Tích hợp hệ thống backend & dữ liệu chứng khoán

• Kết nối với OMS (Order Management System), CRM, hệ thống eKYC, dữ liệu thị trường (HOSE, HNX, UBCKNN).
• Nhà đầu tư hỏi: “Còn room margin HPG không?”
  → AI truy dữ liệu margin và trả lời chính xác ngay.
• Đảm bảo mọi hội thoại đều gắn liền với dữ liệu thực tế.

Bước 6. Huấn luyện AI bằng dữ liệu nội bộ

• Sử dụng dữ liệu thật: FAQ, quy trình mở tài khoản, biểu phí, báo cáo phân tích, lịch sự kiện cổ đông.
• Fine-tune để AI “nói đúng giọng thương hiệu” và tuân thủ pháp lý.
• Huấn luyện AI xử lý tình huống như chuyên viên môi giới/CSKH thật.

Bước 7. Thiết kế giao diện hội thoại mobile-first

• Giao diện chat gọn gàng, có quick-action: Mở tài khoản – Nạp tiền – Xem bảng giá – Đặt lệnh.
• Trải nghiệm toàn bộ ngay trong hộp chat: biểu đồ, báo cáo, CTA đặt lệnh, không cần chuyển trang.

Bước 8. Kiểm thử & tối ưu liên tục

• A/B test: tốc độ phản hồi, độ chính xác dữ liệu, tỷ lệ mở tài khoản, tỷ lệ giao dịch phát sinh từ chatbot.
• Tối ưu hàng tuần dựa trên dữ liệu thực tế & phản hồi nhà đầu tư.

Bước 9. Triển khai chính thức

Với quy trình này, Wecan Group không chỉ “làm website” mà thiết kế một hệ sinh thái AI toàn diện cho ngành chứng khoán:

• Chủ động cung cấp thông tin,
• Giảm thiểu thao tác thủ công,
• Tối ưu chi phí vận hành,
• Và biến website thành trợ lý số gắn bó với nhà đầu tư 24/7.

Wecan Group – Đối tác triển khai Website AI cho công ty chứng khoán

Wecan Group triển khai giải pháp Website AI chuẩn ngành chứng khoán:

• Smart Data Integration – đồng bộ dữ liệu từ website, hệ thống giao dịch (OMS), eKYC, CRM, và dữ liệu thị trường (HOSE, HNX, UBCKNN).
• AI Conversational Trading – AI trả lời bằng ngôn ngữ tự nhiên, hướng dẫn mở tài khoản, tra cứu báo cáo, đặt lệnh ngay trong hội thoại.
• Personalized Investor Experience – mọi tương tác đều được AI ghi nhớ và cá nhân hóa theo hồ sơ & hành vi đầu tư.
• End-to-End Implementation – từ tư vấn chiến lược → thiết kế kiến trúc → tích hợp dữ liệu → huấn luyện AI → triển khai vận hành → tối ưu liên tục.

📞 Liên hệ ngay 098.44.66.909 (Mr. Nam) để được tư vấn Giải pháp thiết kế Website AI cho công ty chứng khoán,